【初心者向け】不動産投資は節税になる？法人化と個人事業主のメリット・デメリットを比較！
- okinawa1
- 46 分前
- 読了時間: 3分
「不動産投資で節税できるって本当？」
「法人化すれば税金が安くなると聞いたけど、実際どう違うの？」
不動産投資を始めると、「個人で始めるべきか」「法人を作るべきか」で迷う方も多いのではないでしょうか。
今回は、不動産投資における法人化と個人事業主の違いを、節税の観点から比較しながら、初心者でも分かりやすく解説します。
ー目次ー
1.【結論】節税を意識するなら“法人化”が有利なケースも多い
2.個人と法人の違いを比較してみよう
3.【節税】の観点からみた「法人化」の主なメリット
4.法人化の注意点・デメリット
5.こんな方は法人化を検討するのがおすすめ
6.個人で始めて、法人に切り替えるのもOK！
7.まとめ
1.【結論】節税を意識するなら“法人化”が有利なケースも多い
結論から言うと、不動産所得がある程度見込める場合は、
法人化することで節税できる可能性が高くなります。
ただし、すべてのケースにおいて法人化が得というわけではなく、
「利益額」「物件数」「経費の使い方」などによってベストな選択肢は異なります。
2.個人と法人の違いを比較してみよう！
3.【節税】の観点からみた「法人化」の主なメリット
① 法人税率の方が低い
→個人は所得が上がるほど税率も上がる（最大45%）のに対し、
法人は利益800万円まで約15%、超えても約23.2%と一定です。
不動産所得が大きくなると、法人化の方がトータルの税額が抑えられる
可能性があります。
② 経費の幅が広がる
→法人では、役員報酬、社宅、出張費など、合法的に経費にできる項目が増えるため、節税効果が高まります。
③ 赤字の繰越が10年可能
→赤字が出ても10年間繰り越して、翌年以降の利益と相殺できます
（個人は3年まで）。長期的に安定した利益を目指す場合は有利です。
4.法人化の注意点・デメリット
✅維持費がかかる
・法人設立費用：約20万円前後
・毎年の法人住民税（均等割）：最低7万円程度
・税理士費用：年間10万〜30万円ほどかかるケースも
✅社会保険の加入が必須
法人にすると、たとえ自分1人だけでも健康保険と厚生年金に強制加入となるため、社会保険料の負担が増える点には注意が必要です。
5.こんな方は法人化を検討するのがおすすめ！
・不動産所得が年間500万円以上ある（または今後そうなる見込み）
・複数物件を保有している or 保有予定
・経費として活用したい支出が多い（車、事務所、出張費など）
・長期的に不動産経営を続けたい
・家族への役員報酬を活用して所得分散を図りたい
6.個人で始めて、法人に切り替えるのもOK！
最初から法人化しなくても、個人で始めて、規模が拡大してから法人化するという選択肢もあります。
まずは少額で始めて、利益が大きくなってきた段階で法人化を検討するのが、
リスクの少ない進め方です。
7.まとめ
不動産投資においては、規模や収益に応じて法人化を検討するのがポイントです。
節税効果だけでなく、将来的な事業展開や相続対策なども視野に入れ、
最適な方法を選びましょう。
💡まずは税理士や不動産専門のアドバイザーに相談！
税務や法人設立知識が必要な分野。迷ったらまずは税理士や不動産会社に相談して、自分とって最も有利な方法を見つけてください！
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